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Bio-Rad iCode Introduction.mp4
Verhinderung von Geldwäsche
Wir halten Ausschau nach Warnsignalen, die auf Geldwäscheaktivitäten hinweisen können, wenn wir Transaktionen mit unseren Kunden und Geschäftspartnern durchführen.
Wir führen unsere Geschäfte ausschließlich mit Kunden und Geschäftspartnern durch, die eine legitime Geschäftstätigkeit ausüben. Wir betreiben unser Geschäft mit Integrität, und wir erwarten, dass alle unsere Kunden und Geschäftspartner dasselbe tun. Wir müssen auf Anzeichen achten, die darauf hindeuten könnten, dass ein Kunde oder Geschäftspartner Geldwäsche betreibt.
- Bereitstellung vager oder fiktiver Informationen
- Erbitten einer ungewöhnlichen Transaktion, die keinem Geschäftszweck dient
- Fordern von seltsam strukturierten Transaktionen oder Änderungen im Transaktionsmuster oder Zahlungsanweisungen
- Änderung der Vertragsbedingungen oder der Zahlung in letzter Minute
Viele Länder, darunter die Vereinigten Staaten, verbieten Verhaltensweisen, die den Erlös aus kriminellen Aktivitäten verbergen oder zu verbergen versuchen. Wir halten uns an geltende Gesetze und Vorschriften, wenn wir geschäftlich tätig sind.
Erwartungen
- Wir müssen alle ungewöhnlichen Transaktionen oder verdächtigen Anfragen unserer Kunden oder Geschäftspartner melden.
- Wir erfüllen unsere Sorgfaltspflicht und stellen sicher, dass wir die Kunden und Partner kennen, mit denen wir Geschäfte tätigen.
- Wenn wir verdächtige Aktivitäten beobachten, müssen wir uns an die Finanzabteilung oder die Bio-Rad Integrity Helpline wenden.
Schlüsselbegriffe
Die Verschleierung der Herkunft der Erlöse aus kriminellen Handlungen, um die Erlöse legitim erscheinen zu lassen.
Alle Dokumente, Urkunden, Papiere, Aufzeichnungen, Dateien und Daten, die mit der Ausübung der Geschäftstätigkeit verbunden sind.
Bei einer Geschäftstransaktion gibt es mehrere „Warnsignale“, die darauf hinweisen könnten, dass die andere Partei an Geldwäsche beteiligt ist. Dazu gehören:
- Die andere Partei stellt nicht nachprüfbare oder vage Informationen über ihr Unternehmen zur Verfügung.
- Die andere Partei scheint die Herkunft der Mittel oder die Identität eines Eigentümers zu verschleiern.
- Die andere Partei scheint es eilig zu haben, die Transaktion abzuschließen.
- Die andere Partei stellt keine üblichen Fragen zu dem Produkt oder der Dienstleistung oder scheint an dem Produkt oder der Dienstleistung nicht interessiert zu sein.
- Die Transaktion ist besonders umfangreich, und die andere Partei hat bisher keine Transaktionen getätigt.
- Die andere Partei ändert plötzlich die Zahlungs- oder Bankdaten.
Hier erhalten Sie Hilfe
Zugehörige Materialien
FAQ
A: Ja. Sie sollten sich Sorgen machen, wenn Kunden Änderungen im Transaktionsmuster oder in Zahlungsanweisungen anfordern. Wenn Sie eine solche Aktivität bemerken, sollten Sie Ihren Vorgesetzten unverzüglich informieren und sich an die Finanzabteilung oder unsere Bio-Rad Integrity Helpline wenden.
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A: Ja. Sie sollten sich Sorgen machen, wenn die Transaktionen eines Kunden sonderbar und ungewöhnlich sind. Wenn Sie eine solche Aktivität bemerken, sollten Sie Ihren Vorgesetzten unverzüglich informieren und sich an die Finanzabteilung oder unsere Bio-Rad Integrity Helpline wenden.
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A: Ja. Sie sollten Bedenken haben, wenn ein Kunde nicht alle Informationen bereitstellt, die Sie erwarten. Wenn Sie eine solche Aktivität bemerken, sollten Sie Ihren Vorgesetzten unverzüglich informieren und sich an die Finanzabteilung oder unsere Bio-Rad Integrity Helpline wenden.
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