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Bio-Rad iCode Introduction.mp4
Prevenção de lavagem de dinheiro
Procuramos sinais de alerta vermelho que possam sinalizar atividades de lavagem de dinheiro quando realizamos transações com nossos clientes e parceiros de negócios.
Conduzimos nossos negócios somente com clientes e parceiros de negócios que se envolvem em atividades comerciais legítimas. Operamos nossos negócios com integridade e esperamos que nossos clientes e parceiros de negócios façam o mesmo. Devemos estar atentos a sinais de que um cliente ou parceiro de negócios esteja envolvido em atividades de lavagem de dinheiro.
- Fornecer informações vagas ou fictícias
- Solicitar uma transação incomum que não tenha nenhum propósito comercial
- Solicitar transações estranhas ou mudanças no padrão das transações ou nas instruções de pagamento
- Alterar as condições do contrato ou pagamento de última hora
Muitos países, incluindo os Estados Unidos, proíbem condutas que possam ocultar ou tentar ocultar os ganhos com atividades criminosas. Obedecemos a todas as leis e regulamentos aplicáveis nos lugares em que fazemos negócios.
Expectativas
- Devemos reportar quaisquer transações estranhas ou solicitações suspeitas de nossos clientes ou parceiros de negócios.
- Realizamos nossa due diligence e nos certificamos de que conhecemos os clientes e parceiros com quem fazemos negócios.
- Se observarmos alguma atividade suspeita, devemos contatar o Departamento de Tesouraria Corporativa ou nossa Central de Atendimento de Integridade da Bio-Rad.
Principais termos
Ato de ocultar a fonte de lucros provenientes de conduta criminosa para fazer com que pareçam legítimos.
Todos os documentos, instrumentos, documentos, registros, arquivos e dados associados à condução dos negócios.
Em uma transação comercial, há vários "sinais de alerta vermelho" que podem indicar que a outra parte está envolvida em lavagem de dinheiro, por exemplo:
- A outra parte fornece informações inverificáveis ou vagas sobre seus negócios.
- A outra parte parece estar ocultando a origem de fundos ou a identidade de proprietários.
- A outra parte parece estar com pressa para concluir a transação.
- A outra parte não faz perguntas normais sobre o produto ou serviço ou parece não ter interesse no produto ou serviço.
- A transação é complexa e a outra parte não se envolveu em nenhuma transação antes.
- A outra parte altera as informações de pagamento ou bancárias repentinamente.
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Perguntas frequentes
R: Sim. Você deve se preocupar se os clientes solicitarem transferências ou solicitarem "adições de pagamento". Se você perceber isso, informe imediatamente seu gerente e entre em contato com o Departamento de Tesouraria Corporativa ou nossa Central de Atendimento de Integridade da Bio-Rad.
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R: Sim. Você deve se preocupar se as transações de um cliente estão estranhas ou fora do comum. Se você perceber isso, informe imediatamente seu gerente e entre em contato com o Departamento de Tesouraria Corporativa ou nossa Central de Atendimento de Integridade da Bio-Rad.
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R: Sim. Você deve se preocupar se um cliente não fornecer todas as informações esperadas. Se você perceber isso, informe imediatamente seu gerente e entre em contato com o Departamento de Tesouraria Corporativa ou nossa Central de Atendimento de Integridade da Bio-Rad.
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